תיכנון פיננסי אסטרטגי
על פי מחקרים משפחות שמחזיקות תכנית פיננסית כתובה ומנוהלת מגיעים לשווי נטו הגבוה פי 3 ממשפחה רגילה
במסע החיים, לא תמיד אנו עוצרים לתת את הדעת לדברים שעשויים להיות משמעותיים ומשפיעים על אופן ניווט המשפחה מבחינה כלכלית ופיננסית. ,
במהלך החיים ישנם אינספור החלטות כלכליות שאנו נדרשים לבצע , לא תמיד בידיעה האם זו ההחלטה הנכונה .
קביעת תכנית לדרך הארוכה , הגדרת יעדי חיים אותם נרצה להגשים , החלטות כגון היכן להשקיע / איזו הלוואה לקחת / כמה ואפה לחסוך ועוד , הינם חלק מהדבר החשוב כול כך הנקרא תכנון פיננסי אסטרטגי
צוות המומחים שלנו ילווה את משפחתך בניהול המשאב הפיננסי על מנת לאפשר מקסום נכסיך ולהוביל להשגת מטרות פיננסיות ושקט נפשי באמצעות
ניהול תזרים מזומנים
- בנית תקציב בהתאם לכלל המנחה:
- 60% צריכה שוטפת
- 20% סגנון חיים
- 20% חיסכון
- תוך מיקוד על צבירת הון בתקופות העבודה ומימוש נכסים נכון
תכנון וניהול הנכסים הפרטיים
- הקצאת נכסים רחבה ומותאמת למאפייני הסיכון האישיים, טעמי ההשקעה השונים וכן היעדים האישיים של הלקוח על פני ציר הזמן
תכנון וניהול הנכסים הפנסיוניים
- בניית תוכנית מיטבית להבטחת מיקסום החסכנות הפנסיוניים והתאמתם לצרכי הפרישה של המשפחה
ניהול הסיכונים
- מיפוי החשיפות והסיכונים שלמשק הבית במהלך החיים
- הערכת שווי הסיכון ובניית תוכנית מוכנה מראש שתאפשר למשפחה להמשיך לחיות באותה רמת החיים עם מינימום פגיעה פיננסית
תכנוני מס
- כחלק מתכנון ההשקעות
- הפרישה והעברה הבין דורית מענה מקצועי ותכנון לסוגיות מיסוי בכל תחומי הפעילות כולל מיסוי נדל"ן
- מיסוי בינ"ל מיסוי פרישה וסוגיות אחרות
העברת נכסים בין דורית
- תכנון ירושה והעברת עושר בין-דורית
- בחינת כל ההיבטים המשפטיים והכלכליים הרלבנטיים ליצירת העושר, צבירתו על-פני שנים
- שמירה על ההון המשפחתי וחלוקתו לדורות הבאים בצורה מושכלת
תכנון פרישה
- תכנון הפרישה כחלק מהתכנון הפיננסי הרחב, על מנת שתוכל לשמור על רמת חייך
ליווי ובקרה
- הנעת הלקוחות לפעולה פרואקטיבית תוך שמירה על קשר אינטנסיבי ורציף באמצעות פגישות פרונטאליות, וטכנולוגיה מתקדמת
המסע אל החופש הכלכלי שלך נחלק לשלושה שלבים עיקריים:
שלב א' מיפוי וניתוח המצב הראשוני – תבין לפני שתפעל!
- הניתוח יתעמק ויתייחס לקשת רחבה של סוגיות פיננסיות בהן: ניהול כספים, ניהול חוב, תכנון מס, תכנון השקעות, תכנון הפרישה, גידור סיכונים והעברה בין דורית. בסוף מיפוי המצב הפיננסי תוצג תכנית עבודה מסודרת ומפורטת, הכוללת המלצות ספציפיות לפעולה על מנת להשיג את המטרות שהוגדרו.
שלב ב' יישום ההמלצות – יחד יד ביד!
- טיפול ביישום כלל ההמלצות אשר קודמו בתוכנית באמצעות אנשי מקצוע מומחים בתחומם המחזיקים ברישיונות כדין. (ניתן לעבוד עם אנשי מקצוע של הלקוח לטובת היישום בפועל בליווי המתכנן)
שלב ג' לווי ובקרה שוטפים – לא עוזבים אותך!
- אחת לרבעון יבחנו כל נכסיך, בדגש על אופן התפתחותם והתממשות הערכות ומדדי ההצלחה שפורטו בתיק התכנון. בהתאמה יפותחו הערכות מתקנות עבור מדדים אשר דורשים תיקון והערכה מחדש
בוא אלינו לפגישה להגשים את מסע חייך להבטחת החופש הכלכלי שלך ומשפחתך, תתרשם מהאנשים שילוו אותך למסע הגדול של חייך. תתקשר עוד היום לטל 03-5101737